📌 確定申告の季節
毎年2〜3月は「確定申告」の時期です。
会社員の方には馴染みが薄いかもしれませんが、実は多くの人に関係する大切な手続きです。今回は、確定申告の基本と保険との関わりを分かりやすくまとめました。
🧾 確定申告とは
1年間の所得に対して、納める税金を自分で計算し、税務署に申告する制度です。
こんな方は申告が必要・有利になることがあります
- 🧑💼 個人事業主・フリーランス
- 💼 副業収入や不動産収入がある方
- 🧮 年末調整だけでは控除しきれない控除がある方
- 🏥 医療費が多くかかった方
「自分は関係ない」と思っていても、申告することで税金が戻るケースもあります。
🛡️ 保険と確定申告の関係
確定申告では、加入している保険によって「所得控除」を受けられる場合があります。
✔️ 生命保険料控除
生命保険・医療保険・がん保険などの保険料が対象。
年末調整で申告し忘れても、確定申告で控除できます。
✔️ 地震保険料控除
地震保険に加入している場合、保険料の一部が控除対象です。
✔️ 社会保険料控除
国民年金や国民健康保険を自分で支払っている方は、全額控除されます。
控除を活用することで、納める税金が少なくなったり、払いすぎた税金が戻ることもあります。
🗂️ 申告の準備は早めに
確定申告では、以下のような書類が必要になります。
- 📄 源泉徴収票
- 🧾 保険料控除証明書
- 🧾 医療費の領収書
- 🎁 ふるさと納税の寄附金受領証明書
特に「保険料控除証明書」は秋〜冬に保険会社から届きます。
紛失しても再発行できるので、早めの確認がおすすめです。
✨ まとめ
確定申告は少し手間に感じるかもしれませんが、控除を正しく申告することで家計にプラスになる大切な機会です。
保険に関する控除で不明点があれば、お気軽にご相談ください。
